各融资性担保公司：

　　根据《关于开展2013年度全市融资性担保公司年审工作的通知》(深经贸信息中小字〔2014〕113号)有关工作要求，以及对年审材料初审情况，我委决定即日起对我市部分融资性担保公司开展现场检查工作。现就有关事项通知如下：

　　一、检查内容

　　(一)材料真实性。

　　核对融资性担保公司报送材料与实际经营情况的一致性，及时发现虚报、瞒报问题，掌握融资性担保公司的真实经营情况及存在问题。

　　(二)经营合规性。

　　对开展融资性担保业务且2013年底存在在保的融资性担保公司：一是重点检查客户担保保证金的收取和管理情况，客户担保保证金应设专户管理，限于以货币形式存在，不得以任何形式挪用、占用；二是核查担保业务，核实客户资质和贷款用途，防范关联担保、甚至骗贷行为；三是了解互联网金融、P2P融资担保业务开展情况，防范非法集资、放贷、高风险投资等违法违规行为。

　　对未开展融资性担保业务的融资性担保公司：一是重点检查其资金使用管理情况，资本金使用管理应重视资本质量和资本充足性，不得抽逃、挪用资本金；二是摸清公司实际经营情况，不得从事吸存、放贷、高风险投资以及其他违法违规业务。

　　(三)配合监管情况。

　　重点检查各融资性担保公司：是否严格按照行政许可审批有关规定，向监管部门申请报批需审批变更事项，有无未经批准擅自变更现象；是否按规定要求启用监管预警系统，及时、如实报送有关信息和数据。

　　二、工作步骤

　　(一)各融资性担保公司按本通知要求，开展自查和准备工作(准备材料内容见附件1)，客观反映存在问题并提出整改计划。

　　(二)自11月17日起，对纳入需现场检查的融资性担保公司正式开展检查工作(现场检查对象名单见附件2)。

　　三、工作要求

　　各融资性担保公司应积极配合现场检查工作，主要负责人和财务人员必须在场，业务账务原始材料齐全，据实回答检查工作人员提出的问题。检查完毕后，公司负责人对检查记录签字确认，并签订相关承诺文件。

　　特此通知。

　　附件(下载)：
　　1. 深圳市融资性担保公司2013年度年审现场检查需备资料清单
　　2. 深圳市融资性担保公司2013年度年审现场检查对象名单

　　(联系人：赵健，电话：83051682)

2014年11月14日

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